近日，涉资近14亿元的JPEX案轰动全港，逾二千人怀疑受骗。一石激起千层浪，随着警方及证监披露更多内情，JPEX的吸金手法也陆续浮面。案件中，警方至今已冻结约1,500万元的银行结余，以及总值约4,400万元的3个物业，但对比近14亿涉款仍属少数目。

虚拟货币交易平台在两岸三地都拥有知名度，甚至找来许多艺人网红代言宣传，不少港星都因代言或宣传遭到问讯调查。香港明星张智霖担任品牌大使，在21日被警方邀请协助调查，但没有被逮捕。案件至今共11人被捕，共接获2,197名受害人报案，当中涉及金额约13.7亿元。其中更有多位明星、名人或KOL卷入，并被捕协助调查。

虚拟资产交易平台JPEX上周三（13 日）遭证监会点名批评以不当手法经营后，警方于周一（18 日）开始采取行动，继当日拘捕网红林作、陈怡等人士后，周四﹙21日﹚再拘捕3人，就连曾担任JPEX香港区品牌大使的艺人张智霖及被质疑涉案的艺人庄思敏 ，亦要协助警方调查。

“三条腿”吸金　逾两成收益率远超同行

于2020年成立的JPEX，不时在香港大力宣传，港铁站内亦曾出现其大型广告，但其实JPEX在港并未持有牌照，证监声明中明确指出，JPEX旗下实体一概未获证监发牌，亦无申领在香港经营虚拟资产交易平台的牌照。

无牌的JPEX主要有三个方法“吸金”，包括透过让用户在平台兑换不同的加密货币、在外国平台将虚拟资产转到JPEX户口，又或游说用户购买JPEX自家平台币“JPC”。除了靠除铺天盖地的宣传及网红加持外，JPEX也靠“高息”吸引投资者眼球。

据JPEX的网站所述，于今年9月12日，JPEX的活期理财产品就ETH﹙以太币﹚、BTC﹙比特币﹚及USDT（泰达币）提供的年收益率（即一年内赚取的利息或回报的比率）分别达21%、20%及19%，远超同行，例如息口领先于全行的币安，稳定币活期年收益亦只有约10厘。商业罪案调查科讹骗案调查组高级警司孔庆勋便形容，JPEX声称回报可高达20%是“难以置信‘too good to be true’。”

警方调查亦显示，JPEX发行的“JPC”，有别于其他加密货币，不能在其他平台进行交易，换言之流通性极低，用户被游说购买JPC，用作类似定期存款的“质押”，宣称到期后可获极高回报。

警方指出，JPEX会要求客户提供加密货币的私钥（Private Key）以保管资产，由于Private Key相当于户口的提款卡及密码，此举变相是用户将个人资产放到JPEX手中，令其可直接控制有关资产。JPEX则反驳称，所有中心化交易所全部都是由平台保管所有客户私钥，除方便用户外，亦会向使用者提供更专业的保安方式，以保障用户的资产安全。

由于私钥是用来证明对虚拟资金的所有权及控制权，交由交易所管理，虽然最方便，但安全性也是最低。L先生认为，其中一个可能结果是OTC可将同一批USDT同时卖给多位客人，“实际上，OTC并没有如此多的USDT，佢哋可以将在 JPEX上的USDT卖给客户，客户又将USDT存入JPEX，过程中不断重复卖同一批USDT。”L先生怀疑，倘OTC长期卖出USDT而较少买入USDT，则导致交易平台可能需要动用现有客户的USDT以应付新需求。

背后主脑仍在调查　冻结资产冰山一角

事实上，JPEX案，OTC担任“前线”的角色，因而成为今次警方行动的对象，被捕11名人士之中，不少角色涉及OTC，又或曾经宣传JPEX，包括林作、陈凯怡、陈颖怡（网名陈怡）、“币少爷”黄钲杰助手莫浚廷、BeatBox歌手dR.X黄浩邦、币圈名人朱公子。

余下5名被捕人士则是JPEX及关连公司的公司秘书、员工或相关人士，更有人年纪轻轻已任职JPEX公司秘书，例如22岁女子曾楚舜，报称为大学三年级生，而22岁的男子陈晓豪，报称无业，这两名JPEX员工，先后担任香港注册同名公司的公司秘书。

观乎被捕名单，警方行动至今，相信尚未直捣黄龙，一来JPEX“大本营”仍是一个谜；二来JPEX的幕后主脑仍在调查中；三来，JPEX仍在不断出通告反驳证监会说辞，更表示将推出新的分红方案，又“教路”用户如何应对“断网”；四来，警方现已冻结相关被捕人士及公司约1,500万元的银行结余，以及总值约4,400万元的3个物业，但仅属涉案金额近14亿元的冰山一角。

多位明星、名人或KOL卷入JPEX风波

无牌虚拟货币平台JPEX事件不断发酵，7月声称自己已申请成为JPEX合伴人的林作，周二（18日）被警方拘捕，另一网络红人（KOL）陈怡同样被捕，警方据报全日拘捕4男2女，全部涉串谋诈骗，受害人规模传约1400人，涉10亿元。JPEX自成立以来，大花金钱宣传，一度在连接中环站至香港站之间的长廊卖广告，多位明星、名人或KOL亦有份为JPEX宣传，包括被称为“JPEX香港代言人”的张智霖、“JPEX台湾代言人”陈零九、庄思敏，肥妈（Maria Cordero）、“币少爷”黄钲杰、陈定帮、YouTuber陈怡等。

目前香港警方已经逮捕了最少11人，都是和其平台相关的人等，包括曾经成为JPEX的港星裕美男友林作，另外香港网红陈怡则是曾大力推荐该平台，并经营一家加密货币店，在JPEX被证监会点名警告后，曾连发两部影片骂证监会。如今因涉嫌串谋诈欺被警方逮捕。

林作承认自己有为JPEX宣传，但在证监会公开点名JPEX无牌后，在社交媒体指“有鉴于今日香港证监会公开通告，林作及林作OTC为符合法规及证监会要求，今天起不会公开推广及提及任何香港末有申请牌照的交易所”。林作于9月18日被捕，位于中环娱乐行的办公室被搜证，发现一箱现金。

庄思敏曾在社交平台上载影片介绍使用JPEX投资虚拟货币，在事件后曾指自己是苦主，损失约6位数，发调当日是跟一间找换店合作，那间找换店向她推介了JPEX。据庄思敏于9月18日、19日社交平台限时动态，她最近正处于马来西亚，并上载街景图形容“好天气”。

张智霖透过经纪人回应称，近日才留意到张智霖的肖像被JPEX使用，指张智霖之前收到邀请拍摄广告，当时JPEX向他们称在海外有注册，亦提供证明，故他们安排2022年3月拍摄，但同年5月得知JPEX已受到证监会监管后，曾书面通知JPEX在港取得牌照前不得使用张德霖肖像作任何广告宣传，因此会保留追究JPEX的权利。

虽然张智霖经纪人声称JPEX去年5月已受到证监监管，事实上，最新强制发牌监管制度于今年6月才生效，在此之前在香港经营虚拟资产交易所，只要不涉及证券型代币，不受证监会监管。

陈零九透过经纪人限时动态指，陈零九与JPEX双方的合作关系已于7月底结束，相关宣传素材会尽快下架。其后陈零九也在自己限时动态中，指知悉JPEX事件后，想帮忙了解情况，但目前已联系不到JPEX相关人士，其他细节公司正在处理中，“相关单位如有调整需要，我方全力配合”。

肥妈被指曾为与JPEX关系密切的“CryptoPARD加密豹”拍宣传片，但她回应传媒时强调，无帮助JPEX宣传。林作好友、风水师陈定帮曾替JPEX宣传，暂未有回应。币少爷黄钲杰已经删除Youtube平台上所有与JPEX相关的视频，并在社交平台声明指“本人以后不会再提及证监会指示所提及的交易所”。

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